SEPA automatisé
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      Comprendre les rejets de prélèvements SEPA

      Vue d’ensemble sur les rejets de prélèvements SEPA : leurs causes, la manière de les identifier et prévenir, les frais associés et les options pour récupérer ces frais auprès de vos clients

      Le SEPA est un mode de paiement européen qui vous permet de percevoir les cotisations de vos clients directement sur leur compte bancaire.

      👉 Pour plus d'informations sur notre extension de prélèvement SEPA automatique et son activation, lisez cet article.

      1. Qu'est-ce qu'un rejet de prélèvement SEPA ?

      Un rejet de prélèvement SEPA, aussi appelé "retour de prélèvement", se produit lorsqu’un prélèvement SEPA précédemment validé est annulé et que les fonds sont retournés au client. Ce rejet peut être causé par :

      • Fonds insuffisants : le solde du compte client ne permet pas le prélèvement.

      • Coordonnées bancaires incorrectes : informations bancaires obsolètes ou erronées.

      • Litige client : le client conteste le prélèvement auprès de sa banque.

      La gestion du rejet est effectuée par la banque du client en collaboration avec notre prestataire de paiement, Stripe.

       

      2. Comment identifier un rejet dans votre Eversports Manager ?

      Pour garder un oeil sur les rejets :

      1. Allez dans Finances > Paiements récurrents.

      2. Repérez les indicateurs suivants :

        • Un point rouge signale un échec de transaction.

        • Le statut du paiement affiche "Ouvert (Échoué)".


      En cas de rejet, vous pouvez :

      • Retenter le prélèvement SEPA : une nouvelle tentative sera faite.

      • Enregistrer un autre mode de paiement : marquez la facture comme réglée par virement, espèces ou autre.

      💡 Conseil : Contactez toujours le client avant de retenter le prélèvement pour comprendre la cause du rejet.

       


      3. Comment prévenir les rejets SEPA ?

       

      Quelques bonnes pratiques pour limiter les rejets :

      • Informer clairement vos clients :

        • Du montant prélevé.

        • De la fréquence des prélèvements.

        • De la date de début et de la durée du mandat.

      • Clarifier le libellé du prélèvement : précisez à vos clients que c’est Eversports, et non votre établissement, qui apparaîtra sur leur relevé bancaire.

      • Adapter les dates de prélèvement : si les rejets sont souvent dus à un manque de fonds, envisagez de prélever quelques jours plus tard, après la réception du salaire par exemple.


      4. Quels sont les frais liés à un rejet ?

      Chaque rejet engendre des frais que Eversports doit payer à Stripe.

      Ainsi, votre studio sera facturé 8,50 € par rejet, reportés sur la prochaine facturation mensuelle.

      5. Comment facturer les frais de rejet à vos clients ?

      Deux méthodes s’offrent à vous pour récupérer les 8,50 € :

      5.1. Ajuster la prochaine facture

      • Allez dans sur le profil du client puis dans ses factures.

      • Identifiez la facture à venir.

      • Cliquez sur les trois points à droite de la facture et choisissez "Modifier".

      • Ajoutez 8,50 € au montant de la facture.


      5.2. Créer un article "Frais de rejet"

      • Allez dans Produits > Articles.

      • Créez un nouvel article intitulé "Frais de rejet" au prix de 8,50 €.

      • Vendez cet article au client concerné.

      • Envoyez-lui un lien de paiement pour qu’il règle le montant en ligne. 👉 Plus d’infos ici.