SEPA automatisé
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      SEPA automatisé

      Comment fonctionne le SEPA automatisé avec l'Eversports Manager

      • Qu'est-ce que le SEPA automatisé?

      SEPA est une méthode de paiement (européenne) qui vous permet de déduire les frais (d'abonnement) des comptes bancaires de vos clients, après qu'ils vous aient donné une seule autorisation initiale ("mandat SEPA") pour le faire. Vous avez généralement besoin d'un contrat SEPA avec votre banque, par lequel vous pouvez échanger manuellement des fichiers avec les paiements à exécuter. 

      Avec SEPA automatisé, votre Eversports Manager peut automatiquement déduire les frais récurrents de vos élèves. Ainsi, vous n'avez pas besoin d'avoir votre propre contrat SEPA ou de créer vos fichiers de paiements. En fonction de l'abonnement que vous attribuez à vos clients et de certains paramètres de configuration, votre Eversports Manager planifiera et exécutera automatiquement les paiements pour vous. Il met également à jour l'état de paiement de vos factures et vous informe si un paiement échoue.

      Cela vous fera gagner beaucoup de temps, vous évitera de manquer des revenus et vous offrira une expérience de paiement transparente pour vos clients.

       

      • Comment activer le SEPA automatisé?

      Pour utiliser le SEPA automatisé, vous pouvez activer l'extension "SEPA automatisé" dans le menu Market. Cela ajoutera quelques options et menus à votre Eversports Manager qui vous permettront de planifier et de vérifier tous vos mandats et paiements SEPA.

       

      • Créer et valider un mandat SEPA

      Afin d'attribuer un abonnement avec paiement SEPA à un client, vous devez obtenir l'autorisation de ce dernier. Cette autorisation est appelée "mandat SEPA" et se compose du nom du titulaire du compte bancaire et de son IBAN.

      Dans l'Eversports Manager, vous pouvez ajouter le mandat SEPA des clients dans leur profil. Ensuite, le mandat doit être vérifier, soit:

      • vous pouvez envoyer un email de vérification au client pour qu'il le vérifie

      • vous pouvez le vérifier manuellement (l'idéal est quand même de vérifier avec le client qu'il n'y ait pas d'erreur)

      Une fois le mandat vérifié, le Manager commencera à exécuter les paiements pour ce client. Tant que le mandat n'est pas vérifié, les paiements du client seront en pause.

      IMPORTANT : Avant d'attribuer un mandat SEPA, vous devez vérifier si le client a accepté votre invitation. Ceci est nécessaire pour deux raisons :

      1. Exigence technique: pour que notre prestataire de paiement Stripe puisse facturer vos clients.

      2. A des fins de communication: Lorsque le site confirme le mandat, Eversports Manager envoie une notification à vos clients que leur abonnement sera désormais facturée avec auto-SEPA. Il est important que votre client le sache, car il verra un débit d'Eversports sur son compte bancaire et pourrait ne pas s'y fier. De cette façon, nous prévenons et évitons les rejets.

       

      NOTE : Si le client achète son abonnement en ligne, le mandat SEPA est automatiquement créé en ligne. Vous devrez tout de même vérifier le mandat du client. Vous pouvez retrouver les mandats à vérifier dans Tableau > A faire:

      • Créer et vendre un abonnement avec le mode de paiement SEPA automatisé

      Lorsque vous attribuez un abonnement à un client dans le Manager, veuillez choisir le mode de paiement "SEPA automatisé".

      Si ce mode de paiement est grisé et que vous ne pouvez pas le sélectionner, veuillez retourner dans les paramètres de l'abonnement pour activer SEPA.

      • Vue d'ensemble des factures SEPA

      Pour chaque paiement SEPA récurrent, votre Eversports Manager créera une facture que vous pourrez retrouver dans Finances > Factures. L'état de la facture est mis à jour ainsi que le statut du paiement SEPA (prévu, en cours de traitement, payé).

      Dans Finances > Paiements récurrents, vous retrouvez une vue d'ensemble de tous les paiements récurrents (SEPA et carte bancaire) prévus ou déjà payés:

      • Pour chaque mois, vous voyez le montant total des paiements récurrents, le montant encore ouvert et le détail des factures.

      • Vous pouvez modifier le montant d'une facture pour un seul mois. Plus d'infos ici.

      • Il y a un onglet séparé avec les paiements qui nécessitent une action. Ex: les transactions SEPA qui ont échoué sont affichées avec les raisons de l'impossibilité du paiement (par exemple, mandat SEPA non vérifié).

      • Contrôler les rejets SEPA

      Lors de la perception de frais par prélèvement SEPA, des "rejets" (également appelés "retours de débit") peuvent se produire. Il y a rejet lorsqu'un montant perçu par débit direct SEPA est débité au client.

      Cela peut se produire, par exemple, en raison d'une insuffisance de fonds sur le compte bancaire de votre client, de coordonnées bancaires incorrectes ou à la demande de votre client. Dans ce dernier cas, le client doit soumettre une demande de rejet du montant débité à sa propre banque.

      Les transactions SEPA pour lesquelles un rejet a eu lieu sont identifiées par un point rouge et le statut de paiement "Ouvert (échoué)".

      En cas d'échec d'un paiement SEPA ou de rejet, vous pouvez demander retenter le paiement avec SEPA ou choisir un autre moyen de paiement (espèces, virement etc.).