Rejets & retours de débit (SEPA automatisé)

Rejets, paiements échoués, débits de retour

Le SEPA est un mode de paiement européen qui vous permet de percevoir les cotisations de vos clients directement sur leur compte bancaire.

Lors de la perception de frais par prélèvement SEPA, des "rejets" (également appelés "retours de débit") peuvent se produire. Il y a rejet lorsqu'un montant perçu par débit direct SEPA est débité au client.

Cela peut se produire, par exemple, en raison d'une insuffisance de fonds sur le compte bancaire de votre client, de coordonnées bancaires incorrectes ou à la demande de votre client. Dans ce dernier cas, le client doit soumettre une demande de rejet du montant débité à sa propre banque.
La suite de la procédure est gérée par la banque de votre client et notre prestataire de paiement Stripe.

Pour chaque paiement SEPA récurrent (par exemple les cotisations), une facture est créée dans l'Eversports Manager, que vous pouvez suivre dans le menu "Finances> Paiements récurrents" (voir image ci-dessous).
Les transactions SEPA pour lesquelles un rejet a eu lieu peuvent être identifiées par le point rouge et le statut de paiement "Ouvert (échoué)".
Si un débit automatique SEPA échoue ou fait l'objet d'un rejet, vous pouvez alors réessayer le débit SEPA ou indiquer que le montant sera payé d'une autre manière (c'est-à-dire en espèces, par virement bancaire).
Dans tous les cas, il est important de contacter le client et de lui demander la raison de l'échec du paiement ou du rejet de débit.

Si les clients sont à l'origine d'un rejet, c'est souvent parce qu'ils ne s'attendaient pas à ce que le débit SEPA soit effectué, ou qu'il le soit sous une autre forme. Dans ce cas, il peut être utile de contacter vos clients et de leur expliquer exactement quand, à quel intervalle, pour quel montant et pour quelle durée les débits auront lieu.
Il est également important que vos clients sachent que les montants ne sont pas perçus par votre compte bancaire, mais par Eversports.
Si des débits sont régulièrement effectués en raison d'une insuffisance de fonds sur le compte bancaire du client, nous vous suggérons de reporter la date de prélèvement de quelques jours.

Les rejets entraînent des coûts supplémentaires pour Eversports, que nous devons payer nous-mêmes à notre prestataire de services de paiement.
Par conséquent, votre studio devra payer des frais de 5,00 € par rejet, qui seront facturés lors de la facturation mensuelle.

Il y a deux façons de facturer les frais à vos clients :

1. Vous pouvez augmenter le montant de leur prochaine facture de 5,00 €.

Sélectionnez l'onglet du mois suivant dans le menu "Finance > Paiements récurrents". Ici, vous pouvez ajuster le montant de la prochaine facture prévue.
Sélectionnez les trois points à côté de la facture souhaitée et cliquez sur "Modifier". Saisissez ensuite le nouveau montant.

2. Vous pouvez créer un article dans le menu Produits (avec le nom "Frais de rejet") que vous vendez à votre client pour 5,00 €.

Votre client peut ensuite payer le montant ouvert via le lien de paiement.

Vous trouverez plus d'informations sur la vente de produits ici.