Procedura di addebito diretto SEPA (SEPA XML)

Qui trovi una guida passo passo per creare un bonifico SEPA

Con il nostro modulo SEPA XML, puoi riscuotere i debiti dei tuoi clienti prelevandoli direttamente dai loro conti bancari. Con SEPA XML, puoi creare un file XML necessario alla tua banca per effettuare questo addebito.
Puoi attivare l’estensione SEPA XML nel menu Market.

Vuoi incassare i pagamenti in modo completamente automatico e con meno impegno per te o i tuoi clienti? Allora puoi attivare direttamente o passare all’estensione SEPA automatizzata.

1. Impostazioni SEPA

Per prima cosa devi configurare il tuo addebito diretto SEPA.
Vai al menu Impostazioni > Dati principali e inserisci tutti i dati rilevanti nei campi.

Importante: per poter utilizzare la procedura di addebito diretto elettronico, è necessario un identificativo creditore (creditor ID). Se non ne hai ancora uno, devi richiederlo alla tua banca.

2. Inserisci i dati bancari del cliente

Apri il profilo del cliente e inserisci i dati bancari cliccando sui 3 puntini a destra nel campo Dettagli > Dati bancari > Aggiungi dati bancari.

Successivamente inserisci l’IBAN e clicca sul pulsante Controlla. Il sistema completerà automaticamente i campi restanti, inclusi BIC e nome della banca. Per impostazione predefinita, il cliente è indicato come titolare del conto, ma puoi modificare queste informazioni in seguito, se necessario.

3. Crea il mandato SEPA

Una volta salvati i dati bancari del cliente, devi attivare il mandato SEPA. Puoi farlo cliccando sui 3 puntini e selezionando Crea mandato SEPA.

Nella finestra che si apre, clicca sul pulsante Richiedi mandato SEPA.
Il sistema genera un numero di riferimento del mandato. Seleziona la data in cui il cliente ti ha fornito il mandato SEPA e clicca su Salva.

4. Crea il bonifico SEPA (SEPA XML)

Per avviare un nuovo bonifico SEPA, vai al menu Finanze > SEPA. Cliccando sui 3 puntini puoi creare un nuovo bonifico SEPA.

Puoi impostare il periodo in cui i crediti devono essere riscossi e il giorno in cui vuoi effettuarne l’addebito.
In questa sezione verranno mostrati tutte le fatture non pagate con metodo di pagamento SEPA XML e che rientrano nell’intervallo di date specificato.
Hai anche la possibilità di escludere fatture specifiche deselezionando i clienti corrispondenti. Per creare la nuova esecuzione SEPA, clicca sul pulsante verde Continua.

Non appena esegui l’addebito diretto SEPA, tutte le fatture incluse in questa esecuzione SEPA verranno automaticamente impostate come pagate nel menu Finanze > Fatture.

Dopo aver eseguito il bonifico SEPA, puoi scaricare la panoramica in formato XML e inviarla alla tua banca per l’incasso.
Entro un massimo di 3-5 giorni lavorativi, a seconda della tua banca, la banca incasserà tutte le fatture SEPA e accrediterà l’importo sul tuo conto bancario.

Se hai bisogno di creare un addebito di storno, consulta questo articolo per maggiori informazioni.