SEPA XML Lastschrift
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      SEPA-XML Lastschriftverfahren  

      SEPA-Lastschriften mit dem SEPA-XML-Modul erstellen und einziehen

      Mit dem SEPA-XML-Erweiterung kannst du offene Beträge deiner Kund:innen per Lastschrift direkt von deren Bankkonto einziehen. Dafür erzeugst du eine XML-Datei, die du an deine Bank übermittelst. Die SEPA-XML-Erweiterung kannst du im Menü Markt aktivieren.

      ✅ Tipp: Möchtest du Zahlungen vollständig automatisiert und mit minimalem Aufwand für dich und deine Kund:innen einziehen? Dann aktiviere direkt die Erweiterung Automatisches SEPA.

      1. SEPA-Einstellungen konfigurieren

      Bevor du SEPA-Lastschriften nutzen kannst, musst du deine Firmendaten hinterlegen:

      • Gehe zu Einstellungen > Stammdaten

      • Trage alle erforderlichen Informationen in die vorgesehenen Felder ein

      Wichtig: Für das elektronische Lastschriftverfahren benötigst du eine Gläubiger-Identifikationsnummer (Gläubiger - ID). Falls du noch keine hast, beantrage sie bitte bei deiner Bank. Hier 

      2. Bankverbindung der Kund:innen eintragen

      • Öffne das Kundenprofil

      • Gehe zu Details > Bankverbindung und klicke auf die drei Punkte > Bankverbindung hinzufügen

      • Gib die IBAN ein und klicke auf Überprüfen



      Das System ergänzt automatisch alle weiteren Felder wie BIC und Bankname. Standardmäßig wird der/die Kund:in als Kontoinhaber:in gesetzt – du kannst dies bei Bedarf anpassen.

      3. SEPA-Mandat erstellen

      Nachdem du die Bankverbindung gespeichert hast, musst du das SEPA-Mandat aktivieren:

      • Klicke auf die drei Punkte > SEPA-Mandat erstellen

      • Im nächsten Fenster wähle SEPA-Mandat anfordern

      • Das System generiert automatisch eine Mandatsreferenznummer

      • Gib das Datum ein, an dem die Einzugsermächtigung erteilt wurde, und klicke auf Speichern

      4. SEPA-Lauf erstellen

      Um eine neue SEPA-Überweisung zu starten, gehe zu Finanzen > SEPA und klicke auf die drei Punkte > Neuen SEPA-Lauf erstellen.

      Du kannst:

      • den Zeitraum festlegen, aus dem offene Forderungen eingezogen werden sollen

      • den gewünschten Einzugstag definieren

      Das System zeigt dir automatisch alle offenen Rechnungen mit der Zahlungsmethode SEPA XML, die in den gewählten Zeitraum fallen. Du kannst einzelne Rechnungen ausschließen, indem du die jeweilige Auswahl deaktivierst.

      Klicke auf den grünen Button „Weiter“, um den SEPA-Lauf zu starten.

      Was passiert nach dem SEPA-Einzug?

      • Alle im SEPA-Lauf enthaltenen Rechnungen werden automatisch als bezahlt markiert (Finanzen > Rechnungen).

      • Du kannst anschließend eine XML-Datei herunterladen und an deine Bank übermitteln.

      • Die Bank führt den Einzug in der Regel innerhalb von 3–5 Werktagen durch und überweist dir die Beträge auf dein Konto.

      Falls du eine Rücklastschrift erstellen musst, findest du weitere Informationen dazu in diesem Artikel.